Quản lý vốn trong giao dịch Forex

Một bài viết mở đầu về quản lý vốn trong giao dịch Forex

Bài đăng này được viết để phơi bày một số sự thật và một số xung quanh chủ đề quản lý vốn giao dịch của bạn. Theo tôi, hầu hết các thông tin về quản lý vốn là hoàn toàn vô dụng và sẽ không hoạt động tốt trong giao dịch chuyên nghiệp. Điều mà hầu hết các nhà giao dịch được dạy về quản lý vốn thường . Nếu bạn sử dụng quản lý vốn 2%, bài viết này có thể đặt lý thuyết đó vào câu hỏi, đó là điểm quan trọng để khiến bạn suy nghĩ về nó từ mọi góc độ và quan điểm. Tôi cũng tin rằng những người dạy phương pháp quản lý rủi ro ‘phần trăm tài khoản’ không thực sự hiểu ý tưởng này độc đoán như thế nào. Lý do rất đơn giản, mọi quy mô tài khoản của mỗi nhà giao dịch sẽ khác nhau và rủi ro của mỗi người, giá trị ròng và trình độ kỹ năng là khác nhau. Nếu bạn chỉ đơn giản lấy một tỷ lệ tiền trong tài khoản giao dịch của mình để chịu rủi ro cho mỗi giao dịch, thì đó hoàn toàn là tùy ý. Những gì bạn chuẩn bị để mất hoặc rủi ro trên mỗi giao dịch phức tạp hơn nhiều so với việc chỉ mất 2% hoặc 4% hoặc 10% trong mỗi giao dịch. Hãy để tôi giải thích…
Tôi sẽ cảnh báo bạn rằng những gì bạn sắp đọc có thể mâu thuẫn với những gì bạn có thể đã học về quản lý vốn và kiểm soát rủi ro ở những nơi khác. Tôi chỉ có thể nói với bạn rằng những gì tôi sắp tiết lộ cho bạn là cách tôi giao dịch và đó là cách mà nhiều nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp quản lý vốn. Vì vậy, hãy sẵn sàng, mở mang đầu óc và thưởng thức bài viết này về cách phát triển hiệu quả tài khoản giao dịch của bạn bằng cách quản lý vốn của bạn một cách hiệu quả. Chỉ cần nhớ rằng, tất cả mọi thứ tôi nói về vấn đề này đều dựa trên ứng dụng  giao dịch trong thực tế chứ không phải lý thuyết suông.
Mọi người đều biết rằng quản lý vốn là một khía cạnh quan trọng của giao dịch ngoại hối để dẫn tới thành công . Tuy nhiên, hầu hết mọi người không dành gần đủ thời gian tập trung vào phát triển hoặc thực hiện kế hoạch quản lý vốn. Nghịch lý ở đây là cho đến khi bạn phát triển kỹ năng quản lý vốn của mình và sử dụng chúng một cách nhất quán trên mỗi giao dịch bạn thực hiện, bạn sẽ không bao giờ trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận cao.

Tôi muốn cung cấp cho bạn một quan điểm chuyên nghiệp về quản lý vốn. Chúng tôi nghe nhiều ý tưởng khác nhau về kiểm soát rủi ro và thu lợi nhuận từ nhiều nguồn khác nhau, phần lớn thông tin này mâu thuẫn và vì vậy không có gì đáng ngạc nhiên khi nhiều nhà giao dịch bối rối và từ bỏ việc thực hiện kế hoạch quản lý vốn sao cho hiệu quả , tất nhiên cuối cùng dẫn đến đến sự thua lỗ dẫn đến cháy tài khoản giao dịch. Tôi đã giao dịch trên thị trường tài chính trong gần 10 năm và tôi đã thành thạo kỹ năng quản lý rui ro và làm thế nào để sử dụng nó một cách hiệu quả để tăng số tiền nhỏ thành khoản tiền lớn hơn nhanh chóng.

 

Chuyện lầm tưởng 1: Các nhà giao dịch nên tập trung vào số pips.

Bạn có thể đã nghe nói rằng bạn nên tập trung vào số pips được hoặc mất thay vì số tiền bạn được hoặc mất. Lý do đằng sau quản lý vốn này là nếu bạn tập trung vào pips thay vì số tiền, bạn sẽ không cảm thấy gì về giao dịch của mình vì bạn sẽ không nghĩ về tài khoản giao dịch của mình dưới dạng tiền tệ mà dễ dàng coi nó là trò chơi điểm. Toàn bộ quan điểm giao dịch và đầu tư là kiếm tiền và bạn cần có ý thức về việc bạn có bao nhiêu tiền có rủi ro trên mỗi giao dịch để thực tế áp dụng vào giao dịch sao cho hiệu quả nhất. Bạn có nghĩ rằng các chủ doanh nghiệp coi báo cáo lãi lỗ hàng quý của họ như một trò chơi điểm được tách ra khỏi thực tế của việc kiếm hoặc mất tiền thật không? Tất nhiên là không, khi bạn nghĩ về nó, những điều khoản này có vẻ ngớ ngẩn khi coi các hoạt động giao dịch của bạn giống như một trò chơi. Giao dịch nên được coi như là một doanh nghiệp, bởi vì đó là như vậy, nếu bạn muốn có lợi nhuận ổn định, bạn cần coi mỗi giao dịch là một giao dịch kinh doanh. Giống như bất kỳ giao dịch kinh doanh nào cũng có khả năng rủi ro và lợi nhuận mọi giao dịch khi bạn đạt được cũng vậy.

Từ quan điểm toán học, suy nghĩ về giao dịch theo cách mà bạn mất bao nhiêu pips hoặc kiếm được là hoàn toàn không liên quan. Vấn đề là mỗi nhà giao dịch sẽ giao dịch một tài khoản giao dịch với số tiền khác nhau, do đó, chúng ta phải xác định rủi ro theo thuật ngữ của tiền có rủi ro hoặc số tiền đã kiếm được. Chỉ vì bạn mạo hiểm với số tiền lớn, không có nghĩa là bạn đang mạo hiểm một lượng vốn lớn, đó là trường hợp nếu bạn dừng lại.

Chuyện lầm tưởng 2: Rủi ro 1% hoặc 2% cho mỗi giao dịch là một cách tốt để phát triển tài khoản của bạn

Đây là một trong cách quản lý vốn phổ biến hơn mà bạn có thể đã nghe thấy rất nhiều rồi đúng không. Mặc dù về mặt lý thuyết nghe có vẻ tốt, nhưng thực tế là phần lớn nếu các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ đang bắt đầu với một tài khoản giao dịch có 5000$ trong đó hoặc ít hơn. Vì vậy, để tin rằng bạn sẽ tăng lợi nhuận cho tài khoản của mình một cách hiệu quả và tương đối nhanh chóng bằng cách mạo hiểm 1% hoặc 2% cho mỗi giao dịch chỉ là ngớ ngẩn. Giả sử bạn mất 5 giao dịch liên tiếp, nếu bạn gặp rủi ro 2% thì tài khoản của bạn hiện giảm xuống còn 4.519,60 đô la, hiện tại bạn vẫn gặp rủi ro 2% cho mỗi giao dịch, nhưng 2% đó hiện tại là so với mức tài khoản ban đầu của bạn là 5000$.

Có bằng chứng tâm lý cho thấy bản chất con người trở nên sợ rủi ro hơn sau một loạt các giao dịch thua lỗ và ít rủi ro rủi ro hơn sau một loạt các giao dịch thắng, nhưng điều đó không có nghĩa là rủi ro của bất kỳ giao dịch nào trở nên đơn giản chỉ vì bạn thua hoặc giành chiến thắng trong giao dịch trước đó của bạn.

Điều cuối cùng xảy ra khi các nhà giao dịch sử dụng quản lý % rủi ro là họ mạo hiểm 1 hoặc 2% cho một vài giao dịch đầu tiên của họ và thậm chí họ có thể thắng tất cả. Nhưng một khi họ bắt đầu vào một chuỗi những kẻ thua, họ nhận ra rằng tất cả số tiền họ kiếm được đã bị mất và sẽ mất khá nhiều thời gian để kiếm lại số tiền họ đã mất .

Vì vậy, trong khi phương pháp quản lý giao dịch này sẽ cho phép bạn mạo hiểm số tiền nhỏ trên mỗi giao dịch, và do đó về mặt lý thuyết hạn chế sai lầm giao dịch cảm xúc của bạn , hầu hết mọi người chỉ đơn giản là không đủ kiên nhẫn để mạo hiểm 1 hoặc 2% cho mỗi giao dịch trên tài khoản giao dịch tương đối của họ , cuối cùng sẽ dẫn đến giao dịch quá mức , đó là điều tồi tệ nhất có thể xảy ra với bạn sử dụng phương pháp 2% cho mỗi giao dịch, rủi ro của bạn mỗi giao dịch sẽ nhỏ hơn, do đó, tốc độ phục hồi lợi nhuận của bạn sẽ chậm hơn và cản trở các giao dịch khác.

Sự thật quan trọng nhất là điều này .. nếu bạn bắt đầu với 10.000 đô la và thua lỗ còn 5.000 đô la, sử dụng phương pháp% cố định, bạn sẽ mất nhiều thời gian hơn để phục hồi vì bạn đã bắt đầu mạo hiểm 2% cho mỗi giao dịch là 200 đô la, nhưng ở mức rút xuống 5.000 đô la, rủi ro duy nhất của bạn là 100 đô la cho mỗi giao dịch , vì vậy ngay cả khi bạn có tỷ lệ thắng tốt, tài khoản của bạn đang phục hồi ở mức một nửa tỷ lệ mà nó sẽ sử dụng tiền cho mỗi giao dịch.

Chuyện lầm tưởng 3:

Nhiều nhà giao dịch sai lầm tin rằng nếu họ đặt mức dừng lỗ lớn hơn vào giao dịch của họ, họ nhất thiết sẽ tăng rủi ro. Tương tự, nhiều nhà giao dịch tin rằng bằng cách sử dụng mức dừng lỗ nhỏ hơn, họ nhất thiết sẽ giảm rủi ro trong giao dịch.

Ví dụ: giả sử bạn có rủi ro 200 đô la cho mỗi giao dịch, với mức dừng lỗ 100 pip, bạn sẽ giao dịch 2 deal nhỏ: 2 đô la cho mỗi pip x 100 pips = 200 đô la.

Bây giờ chúng ta hãy giao dịch một chiến lược ngoại hối  có mức dừng lỗ 200 pip với chiến lược giao dịch pinbar . Bạn vẫn có thể mạo hiểm với 200 đô la tương tự cho giao dịch này, bạn chỉ cần điều chỉnh kích thước vị trí của mình xuống để đáp ứng mức dừng lỗ xa hơn và bạn sẽ điều chỉnh stoploss ở ví trí khác. Điều này có nghĩa là bạn có thể gặp rủi ro tương tự số tiền trên mỗi giao dịch chỉ bằng cách điều chỉnh khối lượng lệnh của bạn lên hoặc xuống để đáp ứng mức dừng lỗ mong muốn của bạn .

Hãy so sánh 2 ví dụ – Một nhà giao dịch sử dụng Quy tắc 2% và một nhà giao dịch sử dụng số tiền $ cố định.

Ví dụ 1 – Bạn có rủi ro tỷ RR thường là là 1: 3 cho mỗi giao dịch bạn thực hiện. Điều này có nghĩa là bạn sẽ kiếm được gấp 3 lần rủi ro cho mỗi giao dịch đạt được target, nếu bạn chỉ thắng 50% giao dịch, bạn vẫn sẽ kiếm được tiền:

Giả sử giá trị tài khoản giao dịch của bạn là 5.000 đô la và bạn có rủi ro 200 đô la cho mỗi giao dịch.

Bạn mất giao dịch đầu tiên = $ 5.000- $ 200 = $ 4,800,
Bạn mất giao dịch thứ 2 = $ 4,800- $ 200 = $ 4,600,
Bạn thắng giao dịch thứ 3 = $ 4,600 + $ 600 = $ 5,200
Bạn thắng giao dịch thứ 4 = $ 5,200 + $ 600 = $ 5,800

Từ ví dụ này, chúng ta có thể thấy rằng thậm chí mất 2 trên 4 giao dịch, bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận rất tốt bằng cách sử dụng hiệu quả sức mạnh của RR để thu về lợi nhuận. Đối với mục đích so sánh, chúng ta hãy xem xét ví dụ tương tự bằng cách sử dụng quản lý vốn 2% cho mỗi giao dịch:

Ví dụ 2 – Một lần nữa, giá trị tài khoản giao dịch của bạn là 5.000$ nhưng hiện tại bạn đang gặp rủi ro 4% cho mỗi giao dịch (để cả hai ví dụ bắt đầu với rủi ro 200$ cho mỗi giao dịch): Hãy nhớ rằng, bạn có tỷ lệ RR là 1: 3 trên mỗi giao dịch bạn thực hiện. Điều này có nghĩa là bạn sẽ kiếm được gấp 3 lần rủi ro cho mỗi giao dịch đạt được mục tiêu của mình, nếu bạn chỉ thắng 50% giao dịch, bạn vẫn sẽ kiếm được tiền:

Bạn mất giao dịch thứ 1 = $ 5.000 – $ 200 = $ 4800
Bạn mất giao dịch thứ 2 = $ 4800 – $ 192 = $ 4608
Bạn thắng giao dịch thứ 3 = $ 4608 + $ 552 = $ 5160
Bạn thắng giao dịch thứ 4 = $ 5160 + $ 619 = $ 5780

Bây giờ chúng ta có thể thấy tại sao rủi ro 4% (hoặc 2%, v.v.) của tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch không hiệu quả như nhà giao dịch sử dụng số tiền $ cố định. Điều quan trọng cần lưu ý là sau 4 giao dịch, rủi ro cùng số tiền trên mỗi giao dịch và sử dụng hiệu quả tỷ lệ RR 1: 3, sử dụng rủi ro $ cố định cho mỗi giao dịch.

Sức mạnh của các kỹ thuật quản lý tiền được thảo luận trong bài viết này nằm ở khả năng phát triển tài khoản giao dịch của bạn một cách nhất quán và hiệu quả.
Chúc các bạn thắng lợi.

Tags: ,